» » Nos prestations de Conseils


NOS PRESTATIONS

En qualité de Conseil en Gestion de Patrimoine, la consultation dans le cadre de notre activité de Conseiller en Investissements Financiers (CIF),  Courtier en Opérations de Banque et Services de Paiement (COBSP), Courtier en assurances,( COA) vous donnent la garantie d'un avis objectif et un accompagnement sur mesure.

Vous choisirez PRIMERA FINANCE pour une mission de :​

  • Conseil en Investissement Financier 
  • Conseil en Investissement Immobilier
  • Conseil en Gestion de Patrimoine 

DES TARIFS ADAPTÉS À VOS BESOINS

Le montant de nos honoraires est préalablement établi dans la lettre de mission et la convention d’honoraires présentées à nos clients. Ces tarifs sont donc confidentiels et sont réservés aux personnes ayant engagés un premier contact motivé par un projet.

Notre rémunération est définie par deux composantes et varie selon la nature de la mission : La prestation s’établit, selon des honoraires de conseil et/ou  d'honoraires d'intermédiation.

1- Honoraires de conseils et assistance patrimoniale

a) Nos honoraires de conseils peuvent être fixés au forfait ou au temps passé.

  • Honoraires forfaitaires
  • Honoraires complémentaires sur le résultat obtenu

b) Assistance patrimoniale : honoraires sur la base d'un tarif horaire (45 min) : 60€ HT (NOUVEAU)

  • Honoraires au temps passé (45 min, puis par tranche de 30min au delà)
  • Le tarif horaire est appliqué lors d’une consultation sur rendez-vous sollicité par le client. Hors étude patrimoniale.
  • La prestation permet de répondre aux questions directement sur une thématique (Assurance vie,optimisation fiscale, Investissement, succession, Société civile)
  • En cas de travail nécessitant plus de recherches un second rendez vous sera convenu.

Pour un conseil patrimonial, les réponses écrites font l’objet d’une facturation distincte sur la base d’une étude patrimoniale (Cf. ci-dessous)

2 - Commissionnement sur intermediation 

Faisant suite à la prestation de conseil, notre cabinet disposant des statuts les plus larges, perçoit des commissionnements sur frais pour les opérations d’intermédiations : Bancaires, Assurances, Immobilières ou en Valeurs Mobilières de Placements, propres aux investissements que vous réaliserez par notre intermédiaire.

Lorsque la prestation de Conseil en investissements financiers est suivie d’une prestation d’intermédiation sur des produits financiers, nous pourrons recevoir en qualité de Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant, en sus des frais de souscription non acquis aux OPCVM, une partie des frais de gestion, qu’il s’agisse d’OPCVM monétaires ou investis en actions. Conformément aux dispositions de l’article 325-6 du Règlement général de l’AMF, vous pourrez obtenir avec notre concours communication d’informations plus précises auprès de l’établissement teneur de compte ou directement auprès du producteur quand ce dernier n’est pas lui-même dépositaire.

 

éTUDE PATRIMONIALE ET ACCOMPAGNEMENT

LE BILAN PATRIMONIAL: Nous faisons le recueil d'informations permettant l' inventaire  de votre situation  patrimoniale à l'instant T, de votre situation financière et fiscale, et hierarchisons vos objectifs selon vos priorités. 

Cette étape conditionnelle à l'expression de notre valeur ajoutée permet de clarifier vos besoins et de préciser notre prestation de services

LES MISSIONS DE CONSEILS qui en découlent seront définies dans la lettre de mission à signer par les deux parties, avec laquelle nous établirons le devis selon le degré de complexité de votre situation et le type de mission.

L' étude peut ne porter que sur une thématique, par exemple :  

  • Financier :

    • Constitution de capital / Epargne*
    • Conseils à l’investissements financiers*

Concerne les contrats d’assurance vie, de capitalisation et les Valeurs Mobilières de Placements. Réalisation du profil d’investisseur, recherche de supports, allocation d’actifs correspondant au profil.

  • Financement (Crédit & Garantie de prêt) 

    • ​Immobilier
    • Professionnel
  • Fiscal :

    • Bilan Simple :  Revenus du travail
    • Bilan Complexe : IR + revenus locatifs, Revenus du patrimoine, ISF/IFI, IS
  • Social  (Retraite, Protection famille, Prévoyance) 

    • Prévoyance du partculier
    • Epargne salariale (Intéressement, participation, PEE…) : Tarifs selon dossier
  • Transmission

    • Evaluation
    • Moyens d'optimisation

Toutefois l'étude globale demeure la plus pratiquée car ces thématiques ne sont pas indépendantes les unes des autres.

L' ETUDE GLOBALE

Cette approche conjugue plusieurs éléments difficilement dissociables. Civil, Financier, Fiscal, Prévoyance.

L' étude patrimoniale globale nous a permis d'apporter des réponses aux questions suivantes :

  • Mon régime matrimonial est il adapté à ma situation ?
  • Comment faire pour optimiser fiscalement mes revenus de patrimoine foncier ?
  • Comment anticiper la transmission de mon patrimoine tout en maintenant le contröle sur les décisions ?
  • Comment maintenir mon niveau de vie, une fois à la retraite ?
  • Comment puis-je améliorer la gestion / la rentabilité de mon épargne / mes investissements ?

Nous vous proposons une facturation sur le principe suivant :

Lettre de mission avec honoraires forfaitaires incluant l’analyse patrimoniale, la délivrance de conseils, projection financière, validation de dossier par notre comité patrimonial, lection des supports financiers et/ou immobiliers, coordination des intervenants banque, assureurs, promoteurs, notaire, experts.

GESTION PRIVéE

Vous souhaitez avoir un Conseil attentif au développement de votre patrimoine et garant d'une relation pérenne.

A l’issue de cette première mission de conseil, nous pourrons définir une mission de suivi patrimonial établie selon les montants des actifs patrimoniaux confiés et donnera lieu, à une lettre de mission complémentaire

Vous avez accès à l'ensemble des services de gestion :

  • Une équipe dédiée pour les questions relatives à la gestion,
  • au suivi de vos actifs et évaluatioun de votre portefeuille
  • ainsi qu' à la planification patrimoniale et financière.

Vous bénéficiez d'un suivi régulier de votre stratégie patrimoniale.

Ce rendez-vous avec votre conseiller permet d'anticiper les inévitables ajustements de dernière minute et de veiller à vos interêts présents et à venir.

Nous vous proposons une facturation sur le principe suivant :

Lettre de mission avec Honoraires forfaitaires, établie selon les montants des actifs patrimoniaux confiés.

INTERPROFESSIONNALITé ET SERVICES FIDUCIAIRES

Constitution de société, transformation de statuts de votre activité, réalisation des tâches comptables et administratives.

Primera Finance s'attache à développer les compétences interprofessionnelles nécéssaires à votre accompagnement. Dès lors, nous pouvons être amené à constituer une équipe pluridisciplinaire et mettre en commun nos compétences avec les experts, tels que:

- Avocats,

- Notaires,

- Experts comptables,

- Spécialistes de la transmission d'entreprise

- Spécialistes de financement , levée de fonds

ainsi que notre communauté financière.

Le cas échéant, nous vous indiquerons au préalable le tarif de la prestation d'un expert externe faisant partie de notre cercle interprofessionnel.

 

 

 

POUR PLUS DE RENSEIGNEMENTS

L’administrateur du site est actuellement en ligne! Discuter - posez vos questions à l’administrateur du site