» » Nos prestations de Conseils


PRINCIPE DE FACTURATION

En qualité de Conseil en Gestion de Patrimoine, la consultation dans le cadre de notre activité de Conseiller en Investissements Financiers (CIF),  Courtier en Opérations de Banque et Services de Paiement (COBSP), Courtier en assurances,( COA) vous donnent la garantie d'un avis objectif et un accompagnement sur mesure.

Vous choisissez PRIMERA FINANCE pour une mission de :​

  • Conseil en Investissement Financier 
  • Conseil en Investissement Immobilier
  • Conseil en Gestion de Patrimoine 

DES TARIFS ADAPTÉS À VOS BESOINS

L'audit Patrimonial : Lors de notre premier Rendez-vous, nous faisons l'inventaire à l'instant T, de votre situation financière, fiscale et patrimoniale, de vos objectifs et de vos besoins. 

Le premier Rendez-vous pour l'évaluation de votre projet ne vous est PAS facturé, car cette étape conditionnelle à l'expression de notre valeur ajoutée déterminera notre intervention ou non dans la conduite de votre projet.

Les missions de conseils qui en découlent quand à elles seront définies dans la lettre de mission avec laquelle nous établirons le devis selon le degré de complexité de votre situation et le type de mission.

Notre rémunération est définie selon deux composantes et varie selon la nature de la mission : 

- Honoraires de conseils d'une part ; suite à l'étude patrimoniale, le montant est préalablement validé dans la lettre de mission et la convention d’honoraires présentées à nos clients.

  • Honoraire forfaitaire
  • Honoraire complémentaire sur le résultat obtenu

Ces tarifs sont donc confidentiels et sont réservés aux personnes ayant engagés un premier contact motivé.

- Commissionnement sur frais d’autre part ; faisant suite à la prestation de conseil, le cabinet perçoit des commissionnements sur frais pour certaines opérations d’intermédiations et d'investissements : Bancaires, Assurances, Immobilières ou en Valeurs Mobilières de Placements.

Le tarif horaire est appliqué lors d’une consultation sur rendez-vous sollicité par le client. Ces interrogations font l’objet de réponses orales. Les réponses écrites font l’objet d’une facturation distincte sur la base d’un coût horaire de rédaction de 189 HT également.

- Honoraires sur la base d'un tarif horaire : 189€ HT

  • Honoraire au temps passé (sur la base d’un taux horaire fixe)

éTUDE PATRIMONIALE

L' ETUDE PATRIMONIALE peut ne porter que sur un point particulier.  

  • Financier :

    • Constitution de capital / Epargne*
    • Conseils à l’investissements financiers*

Concerne les contrats d’assurance vie, de capitalisation et les Valeurs Mobilières de Placements. Réalisation du profil d’investisseur, recherche de supports, allocation d’actifs correspondant au profil.

  • Financement (Crédit & assurance de prêt) 

    • ​Immobilier
    • Professionnel
  • Fiscal :

    • Bilan Simple :  Revenus du travail
    • Bilan Complexe : IR + revenus locatifs, Revenus du patrimoine, ISF/IFI, IS
  • Social  (Retraite, Protection famille, Prévoyance) 

    • Prévoyance du partculier
    • Epargne salariale (Intéressement, participation, PEE…) : Tarifs selon dossier
  • Transmission

    • Evaluation
    • Moyens d'optimisation

 

Toutefois l'étude globale demeure la plus pratiquée car ces thématiques ne sont pas indépendantes les unes des autres.

L'ETUDE GLOBALE

Cette approche conjugue plusieurs éléments difficilement dissociables. Civil, Financier, Fiscal, Prévoyance

Le travail à apporter pour des sujets multiples se révele être plus adapté pour une stratégie patrimoniale globale.

L' étude patrimoniale Globale nous a permis d'apporter des réponses aux questions suivantes :

  • Mon régime matrimonial est il adapté à ma situation ?
  • Comment faire pour optimiser fiscalement mes revenus de patrimoine foncier ?
  • Comment anticiper la transmission de mon patrimoine tout en maintenant le contröle sur les décisions ?
  • Comment maintenir mon niveau de vie, une fois à la retraite ?
  • Comment puis-je améliorer la gestion / la rentabilité de mon épargne / mes investissements ?

PRINCIPE DE FACTURATION

Nous vous proposons une facturation sur le principe suivant :

Lettre de mission avec Honoraires forfaitaires incluant l’étude patrimoniale, la délivrance de conseils, projection financière, validation de dossier par comité patrimonial, lection des supports financiers ou immobiliers,coordination des intervenants banque, assureurs, promoteurs, notaire, experts.

GESTION PRIVéE

A l’issue de cette première mission de conseil, nous pourrons définir une mission de suivi patrimonial établie selon les montants des actifs patrimoniaux confiés et donnera lieu, à une lettre de mission complémentaire

Vous souhaitez avoir un Conseil attentif au développement de votre patrimoine ?

Nous mettons à votre disposition une équipe dédiée pour les questions relatives à la gestion, au suivi ainsi qu' à la planification patrimoniale et financière.

Vous bénéficier d'un suivi régulier de votre patrimoine et des conseils pour la restructuration de vos actifs au regard de l'évolution de votre situation personnelle. Ce service permet d'anticiper les inévitables ajustements de dernière minute et de veiller à vos interêts.

INTERPROFESSIONNALITé et services fiduciaires

Constitution de société, transformation de statuts de votre activité, réalisation des tâches comptables et administratives.

Primera Finance s'attache à développer les compétences interprofessionnelles nécéssaires à votre accompagnement. Dès lors, nous pouvons être amené à constituer une équipe pluridisciplinaire et mettre en commun nos compétences avec les experts, tels que: Avocats, Notaires, Experts comptables, ainsi que notre communauté financière.


Le cas échéant, nous vous indiquerons au préalable le tarif de la prestation d'un expert externe faisant partie de notre cercle de proximité.

 

 

 

POUR PLUS DE RENSEIGNEMENTS

L’administrateur du site est actuellement en ligne! Discuter - posez vos questions à l’administrateur du site