» » Notre expertise


Nos domaines d'expertises

CONSEILS, INVESTISSEMENTS, GESTION

Nous mettons à votre disposition des services financiers pour vous faciliter les démarches propres à la mise en place de vos solutions de financements, d'épargne, d'investissements immobiliers et de gestion de votre patrimoine.

Nous vous proposons de bâtir votre stratégie patrimoniale puis de vous suivre dans le temps pour adapter nos préconisations à vos besoins.

UN ACCOMPAGNEMENT PERSONNALISé

La gestion d'un patrimoine ne se limite pas à l'investissement. Il touche un périmètre étendu familial, successoral, professionnel, fiscal.

Notre méthodologie de travail commence par un échange interactif et la découverte de nos clients dans le cadre d'un rdv convivial et confidentiel.

Préalablement à tout conseil, nous proposons de prendre connaissance de votre situation patrimoniale en réalisant un examen  élémentaire et en déterminer vos objectifs ainsi que vos possibilités d'optimisation. Car en effet, les objectifs varient d'une personne à une autre (transmission du patrimoine, recherche de rendements, optimisation fiscale, investir en immobilier ou réaliser un placement de votre trésorerie...).

Seule une étude personnalisée permet un conseil pertinent.

 

MéTHODOLOGIE  éTAPE PAR éTAPE

 

1. DÉTERMINER le cadre
A travers l'audit patrimonial nous faisons le point sur votre situation Financière, Fiscale, Patrimoniale et déterminons vos priorités. Nous définissons ensemble vos objectifs et le cadre de notre intervention dans une lettre de mission, fixant les composantes de votre projet.

2. valider la mission de conseil
Une fois la lettre de mission signée, nous définissons votre stratégie patrimoniale et les grands axes de travail sur les plans financiers, juridiques et fiscaux.
Puis, si vous trouvez nos recommandations judicieuses, nous pouvons alors mettre en oeuvre la stratégie. 

  • Financières: Enveloppes juridiques de détention (capitalisation ou directe) ; SICAV obligataires, monétaires, Supports actions  (SICAV actions ; FCPI …)
  • Immobilières: (Détention directe ou en parts sociales de sociétés SCI ; SCPI). 
  • Restructuration du schéma patrimonial (Montage juridique, fiscal: arbitrage conservation, transformation / cession des actifs, ...)

3. GÉRER le patrimoine
Nous nous occupons du pilotage de la stratégie patrimoniale définie lors de la mission initiale et veillons à la coordination des parties prenantes.

Enfin, nous vous proposons une mission de suivi patrimonial, afin d'assurer un suivi régulier de vos solutions patrimoniales, tout en les adaptant à l'évolution de vos objectifs, de votre profil de risques, changement de situation personnelle (départ en retaite, mariage / divorce), transmission et aux nouveautés fiscales et juridiques.

 

 

« Un service proche de vous »