NOS PRESTATIONS
Vous souhaitez être accompagné par Primera Finance pour les missions de :
- Conseil en Investissements Financiers
- Conseil en Investissements Immobiliers
- Conseil en Gestion de Patrimoine
Les consultations dans le cadre de nos activités réglementées de Conseiller en Investissements Financiers (CIF), Courtier en Opérations de Banque et Services de Paiements (COBSP), Courtier en assurances (COA), vous donnent la garantie d'un conseil objectif et un accompagnement sur mesure dans la mise en oeuvre des stratégies.
ORGANISATION PATRIMONIALE
LE BILAN PATRIMONIAL : (étape préparatoire)
Avant tout conseil, nous faisons le recueil d'informations permettant l' inventaire de votre situation patrimoniale, de votre situation financière et fiscale, des possibilités d'optimisation et hiérarchisons vos objectifs selon vos priorités.
Cette étape conditionnelle à l'expression de notre valeur ajoutée permet de clarifier vos besoins, vos moyens et de préciser la nature de notre intervention.
Les missions qui en découlent seront définies dans la lettre de mission à signer par les deux parties, avec laquelle nous établirons le devis selon le degré de complexité de votre situation et le type de mission.
LES MISSIONS DE CONSEILS :
a) L'étude cible
Elle peut ne porter que sur une thématique ou un objectif ponctuel, et conviendra à ceux qui ont déterminé une orientation à prendre et qui ont besoin d' un accompagnement pour une approche plus complète afin de valider la décision, par exemple :
*Inclus les contrats d’assurance vie, de capitalisation et les Valeurs Mobilières de Placements (Art 541.1 du CMF) . Réalisation du profil d’investisseur, recherche de supports, allocation d’actifs correspondant au profil type
- Immobilier : Optimiser ma stratégie de détention ?
- Audit immobilier (Conseil en restructuration, optimisation du bilan fiscal, avis de valeur)
- Conseils en investissement immobilier
-
Financement (Crédit & Garantie de prêt)
- Immobilier
- Professionnel
-
Fiscal
- Bilan Simple : Revenus du travail
- Bilan Complexe : IR + Revenus locatifs, Revenus du patrimoine, IFI, IS
-
Social (Retraite, Protection famille, Prévoyance)
- Bilan et Planification Retraite
- Bilan Prévoyance du chef d'entreprise
- Epargne salariale (Intéressement, participation, PEE…) : Tarifs selon dossier
-
Transmission
- Evaluation des actifs patrimoniaux
- Calcul des droits de succession
- Optimisation de cessions d'actifs (entreprise, immobilier, fds de commerce ..)
b) L'étude globale
L' étude globale demeure la plus pratiquée, elle conjugue plusieurs éléments difficilement dissociables car ces thématiques ne sont pas indépendantes les unes des autres. Civil, Financier, Fiscal, Prévoyance et conviendra pour les situations où les optimisations nécéssaires sont multiples.
Cette approche nous permet d'apporter des réponses aux préoccupations multiples pour la gestion de patrimoine , telles que :
- Mon régime matrimonial est il adapté à ma situation ?
- Comment faire pour optimiser la fiscalité de mes revenus immobilier ?
- Quel mode de remunération privilégier quand on est entrepreneur ?
- Comment anticiper la transmission de mon patrimoine tout en maintenant le contröle sur les décisions ?
- Comment maintenir mon niveau de vie, une fois à la retraite ? quels revenus supplémentaires ?
- Comment puis-je améliorer la gestion / la rentabilité de mon épargne / mes investissements ?
- Comment investir mon héritage ?
- Quelles précautions faut il prendre pour anticiper un accident de vie causant la cessation d'activité, invalidité, décès prématuré ?
LA MISE EN OEUVRE DES SOLUTIONS :
Nous intervenons à chaque étape du projet
- Validation de la stratégie patrimoniale ou Validation de la stratégie d'investissement,
- Aménagements jurdiques, fiscaux ; Sélection des supports financiers et / ou immobiliers,
- Supervision du plan et contrôle des étapes clés,
- Coordination des intervenants (banques, assureurs, promoteurs, notaires, experts, avocats) .
Facturation sur le principe suivant :
Honoraires forfaitaires de base et complémentaires sur mise en oeuvre incluant l’analyse patrimoniale, l' élaboration de la stratégie patrimoniale, délivrance de conseils (Patrimoniaux ou en Investissements), Mise en oeuvre, suivi des opérations.
GESTION PRIVÉE
Accompagnement quotidien
Vous souhaitez avoir un Conseil attentif au développement de votre patrimoine et garant d'une relation pérenne.
A l’issue de la première mission de conseil, nous vous proposons un suivi personnalisé, des échanges réguliers sur vos avoirs permettant de nous inscrire à vos cotés avec bienveillance, sur le long terme.
cela comprend:
- Secrétariat : le traitement administratif / comptable
- Assistance et Suivi : le suivi de l'évolution fiscale et financière de vos investissements,
- Veille fiscale et accompagnement dans le cadre des déclarations des revenus, et du patrimoine.
- Supervision des Investissements : les ajustements nécessaires pour adapter vos investissements à vos objectifs, au contexte, (mode de détention, enveloppes utilisées, options de gestion, objectifs de placements, etc..)
- Reportings : suivi operationnel et reportings des actifs patrimoniaux.
- Conseils en Investissements: filtre contre les sollicitations commerciales, recherche des investissements respectant l'adéquation du profil investisseur.
- Suivi client : Point semestrielle ou annuelle avec le gérant de votre patrimoine.
Facturation sur le principe suivant :
Honoraires forfaitaires, établis selon le poids des actifs patrimoniaux confiés.
INTERPROFESSIONNALITÉ ET SERVICES FIDUCIAIRES
Constitution de société, transformation de statuts de votre activité, réalisation des tâches comptables et administratives.
Primera Finance s'attache à développer les compétences interprofessionnelles nécéssaires à votre accompagnement. Dès lors, nous pouvons être amené à constituer une équipe pluridisciplinaire et mettre en commun nos compétences avec les experts tels que :
- Avocats,
- Notaires,
- Experts comptables,
- Spécialistes de la transmission d'entreprise
- Spécialistes de financement , levée de fonds
- ainsi que notre communauté financière.
Facturation :
Nous vous indiquerons au préalable le tarif de la prestation d'un expert externe faisant partie de notre cercle interprofessionnel.
DES TARIFS ADAPTÉS À VOS BESOINS
Le montant de nos honoraires est préalablement établi dans la lettre de mission et la convention d’honoraires présentées à nos clients. Ces tarifs sont donc confidentiels et sont réservés aux personnes ayant engagés un premier contact motivé par un projet.
Notre rémunération est définie par deux composantes et s’établit par des honoraires de conseil et/ou d'honoraires d'intermédiation.
1 - Honoraires de conseils et assistance patrimoniale
a) Missions de conseils :
- Honoraires forfaitaires de base sur mission ponctuelle ou sur mission globale.
- Honoraires complémentaires sur le résultat obtenu selon situation/montage spécifique.
b) Assistance patrimoniale : honoraires sur la base d'un tarif horaire (45 min) : 60€ HT (NOUVEAU : RDV en Visio ou en présentiel)
- Consultation par ou en Visio (sur rendez-vous)
- Honoraires au temps passé (45 min, puis par tranche de 30min au delà)
- Le tarif horaire est appliqué lors d’une consultation sollicité par le client. (Hors étude patrimoniale : au forfait)
- La prestation permet de répondre aux questions directement sur une thématique (Assurance vie,optimisation fiscale, Investissement, succession, Société civile)
- En cas de travail nécessitant plus de recherches un second rendez vous sera convenu.
Pour un conseil patrimonial, les réponses écrites font l’objet d’une facturation distincte sur la base de travaux d’une étude patrimoniale (Cf. Etude patrimoniale)
2 - Commissionnement sur intermédiation
Faisant suite à la prestation de conseil, et lors de la mise en oeuvre d'une solution, notre cabinet perçoit des commissionnements sur frais pour les opérations d’intermédiations : Bancaires, Assurances, Immobilières ou en Valeurs Mobilières de Placements, propres aux investissements que vous réaliserez par notre intermédiaire.
Lorsque la prestation de Conseil en investissements financiers est suivie d’une prestation d’intermédiation sur des produits financiers, nous pourrons recevoir en sus des frais de souscription non acquis aux OPCVM, une partie des frais de gestion, qu’il s’agisse d’OPCVM monétaires ou investis en actions. Conformément aux dispositions de l’article 325-6 du Règlement général de l’AMF, vous pourrez obtenir avec notre concours communication d’informations plus précises auprès de l’établissement teneur de compte ou directement auprès du producteur quand ce dernier n’est pas lui-même dépositaire.
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