NOS PRESTATIONS

Vous souhaitez être accompagné par Primera Finance pour les missions de :​

• Conseil en Investissements Financiers 
• Conseil en Investissements Immobiliers
• Conseil en Gestion de Patrimoine 

Les consultations dans le cadre de nos activités réglementées de Conseiller en Investissements Financiers (CIF),  Courtier en Opérations de Banque et Services de Paiements (COBSP), Courtier en assurances,( COA) vous donnent la garantie d'un conseil objectif et un accompagnement sur mesure.

éTUDES PATRIMONIALES

LE BILAN PATRIMONIAL :

Avant tout conseil, nous faisons le recueil d'informations permettant l' inventaire de votre situation  patrimoniale, de votre situation financière et fiscale, des possibilités d'optimisation et hiérarchisons vos objectifs selon vos priorités. 

Cette étape conditionnelle à l'expression de notre valeur ajoutée permet de clarifier vos besoins, vos moyens et de préciser la nature de notre intervention. 

LES MISSIONS DE CONSEILS :

Les missions qui en découlent seront définies dans la lettre de mission à signer par les deux parties, avec laquelle nous établirons le devis selon le degré de complexité de votre situation et le type de mission.

a) L'étude cible

Elle peut ne porter que sur une thématique ou un objectif ponctuel, et conviendra à ceux qui pensent connaitre suffisament la solution juridique, patrimoniale à mettre en oeuvre et qui ont besoin d' un accompagnement pour trancher une décision, par exemple :  

• Financier 

  • Audit financier (Restructuration de portefeuille,Constitution de capital / Epargne)*
  • Conseils en investissement financier*

*Inclus les contrats d’assurance vie, de capitalisation et les Valeurs Mobilières de Placements (Art 541.1 du CMF) . Réalisation du profil d’investisseur, recherche de supports, allocation d’actifs correspondant au profil type

• Immobilier
  • Audit immobilier (Conseil en restructuration, optimisation du bilan fiscal, avis de valeur)
  • ​Conseils en investissement immobilier

• Financement (Crédit & Garantie de prêt) 

  • ​Immobilier
  • Professionnel

• Fiscal 

  • Bilan Simple :  Revenus du travail
  • Bilan Complexe : IR + Revenus locatifs, Revenus du patrimoine, ISF/IFI, IS

• Social  (Retraite, Protection famille, Prévoyance) 

  • Bilan et Planification Retraite 
  • Bilan Prévoyance du chef d'entreprise
  • Epargne salariale (Intéressement, participation, PEE…) : Tarifs selon dossier

• Transmission

  • Evaluation des actifs patrimoniaux
  • Calcul des droits de succession
  • Optimisation de cessions d'actifs (entreprise, immobilier, etc..)

b) L'étude globale

L' étude globale demeure la plus pratiquée car ces thématiques ne sont pas indépendantes les unes des autres. Elle conjugue plusieurs éléments difficilement dissociables. Civil, Financier, Fiscal, Prévoyance et conviendra pour les situations où les optimisations nécéssaires sont multiples.

Cette approche nous a permis d'apporter des réponses aux préoccupations suivantes :

• Mon régime matrimonial est il adapté à ma situation ?
• Comment faire pour optimiser fiscalement mes revenus de patrimoine foncier ?
• Comment anticiper la transmission de mon patrimoine tout en maintenant le contröle sur les décisions ?
• Comment maintenir mon niveau de vie, une fois à la retraite ?
• Comment puis-je améliorer la gestion / la rentabilité de mon épargne / mes investissements ?

LA MISE EN OEUVRE DES SOLUTIONS :

Nous intervenons à chaque étape du projet 

• Validation de la stratégie patrimoniale ou d'investissement,
• Aménagements jurdiques, fiscaux,
• Sélection des supports financiers et / ou immobiliers, 
• Supervision du plan et contrôle des étapes clés,
• Coordination des intervenants (banques, assureurs, promoteurs, notaires, experts, avocats) .

Facturation sur le principe suivant :

Honoraires forfaitaires de base et complémentaires sur mise en oeuvre incluant l’analyse patrimoniale, l' élaboration de la stratégie patrimoniale, délivrance de conseils (Patrimoniaux ou en Investissements), Mise en oeuvre, suivi des opérations.

 

GESTION PRIVÉE

L'Accompagnement annuel :

Vous souhaitez avoir un Conseil attentif au développement de votre patrimoine et garant d'une relation pérenne.

A l’issue de la première mission de conseil, nous vous proposons un suivi personnalisé, des échanges réguliers sur vos avoirs permettant de nous inscrire avec bienveillance à vos cotés sur le long terme.

cela comprend:

• le traitement administratif / comptable et le suivi de l'évolution fiscale et financière de vos investissements, 
• un accompagnement dans le cadre des déclarations fiscales,
• les ajustements nécessaires pour adapter vos investissements à vos objectifs, (mode de détention, enveloppes utilisées, options de gestion, objectifs de placements, etc..)
• les reportings des placements financiers. 
• des recommandations de placements.
• la consultation semestrielle ou annuelle avec le gérant de votre patrimoine.

 

Facturation sur le principe suivant :

Honoraires forfaitaires, établis selon le poids des actifs patrimoniaux confiés.

INTERPROFESSIONNALITÉ ET SERVICES FIDUCIAIRES

Constitution de société, transformation de statuts de votre activité, réalisation des tâches comptables et administratives.

Primera Finance s'attache à développer les compétences interprofessionnelles nécéssaires à votre accompagnement. Dès lors, nous pouvons être amené à constituer une équipe pluridisciplinaire et mettre en commun nos compétences avec les experts tels que :

• Avocats,
• Notaires,
• Experts comptables,
• Spécialistes de la transmission d'entreprise
• Spécialistes de financement , levée de fonds
• ainsi que notre communauté financière.

Facturation :

Nous vous indiquerons au préalable le tarif de la prestation d'un expert externe faisant partie de notre cercle interprofessionnel.

DES TARIFS ADAPTÉS À VOS BESOINS

Le montant de nos honoraires est préalablement établi dans la lettre de mission et la convention d’honoraires présentées à nos clients. Ces tarifs sont donc confidentiels et sont réservés aux personnes ayant engagés un premier contact motivé par un projet.

Notre rémunération est définie par deux composantes et s’établit par des honoraires de conseil et/ou d'honoraires d'intermédiation.

1 - Honoraires de conseils et assistance patrimoniale

a) Missions de conseils : 

• Honoraires forfaitaires de base sur mission ponctuelle ou sur mission globale
• Honoraires complémentaires sur le résultat obtenu

b) Assistance patrimoniale : honoraires sur la base d'un tarif horaire (45 min) : 60€ HT (NOUVEAU : RDV en Visio ou en présentiel)

• Consultation par ou en Visio (sur rendez-vous)
• Honoraires au temps passé (45 min, puis par tranche de 30min au delà)
• Le tarif horaire est appliqué lors d’une consultation sollicité par le client.  (Hors étude patrimoniale : au forfait) 
• La prestation permet de répondre aux questions directement sur une thématique (Assurance vie,optimisation fiscale, Investissement, succession, Société civile)
• En cas de travail nécessitant plus de recherches un second rendez vous sera convenu.

Pour un conseil patrimonial, les réponses écrites font l’objet d’une facturation distincte sur la base de travaux d’une étude patrimoniale (Cf. Etude patrimoniale)

2 - Commissionnement sur intermédiation 

Faisant suite à la prestation de conseil, et lors de la mise en oeuvre d'une solution, notre cabinet perçoit des commissionnements sur frais pour les opérations d’intermédiations : Bancaires, Assurances, Immobilières ou en Valeurs Mobilières de Placements, propres aux investissements que vous réaliserez par notre intermédiaire.

Lorsque la prestation de Conseil en investissements financiers est suivie d’une prestation d’intermédiation sur des produits financiers, nous pourrons recevoir en qualité de Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant, en sus des frais de souscription non acquis aux OPCVM, une partie des frais de gestion, qu’il s’agisse d’OPCVM monétaires ou investis en actions. Conformément aux dispositions de l’article 325-6 du Règlement général de l’AMF, vous pourrez obtenir avec notre concours communication d’informations plus précises auprès de l’établissement teneur de compte ou directement auprès du producteur quand ce dernier n’est pas lui-même dépositaire.