Vos priorites
Particuliers ou Entrepreneurs, Personnes morales, les besoins que vous rencontrez sont différents au cours de votre parcours.
Constitution, développement, séparation de patrimoine, ou cession, le patrimoine privé et le patrimoine professionnel sont souvent réunis dans les mains du même décisionnaire rendant la frontière perméable entre les deux.
Des frottements fiscaux, des conséquences sur le plan civil ou de la protection sociale peuvent apparaitre lors des arbitrages que vous avez à faire : opérations d'investissements ou de transmission à titre onéreux ou gratuit.
L' approche projet est au coeur de notre action (plutôt que l'approche produit one shot), avec une stratégie d'ensemble permettent de veiller à l'équilibre du patrimoine dans la durée.
Qu'ils soient privés ou professionnels, vous pouvez vous appuyer sur notre pôle patrimonial pour vous conseiller les solutions qui correspondent le mieux avec vos objectifs.
Préalablement à tout conseil, nous réaliserons une étude patrimoniale et sociale pour déterminer les priorités.
STATUTS, REVENUS & OPTIMISATION FISCALE
Choix des statuts, revenus (immédiats ou différés), arbitrages entre primes ou dividendes, optimisation fiscale, optimisation des revenus de remplacement du dispositif de retraite, sont autant de points à discuter.
PROTECTION SOCIALE : MES REVENUS, MON ENTREPRISE, MES PROCHES
Le développement de votre activité professionnelle, la protection de vos proches ou la mise en place d'une garantie pour le remplacement d'un "associé homme clé" sont autant de points à étudier que la protection sociale.
L'Etude de votre protection sociale étendue représentera le socle sur lequel nous pourrons vous présenter les solutions personnalisées : garanties complémentaires pour couvrir des risques qui viendraient provoquer une baisse de vos revenus mais aussi leur pérennité (incapacité temporaire, invalidité, décès,etc..).
Au coeur des préoccupations pour envisager plus sereinement l'avenir, la préparation de votre retraite (revenus différés) comme celle votre prévoyance individuelle (protection de vos revenus actuels) constituent les points d' attention accrue dont nous porterons l'accent.
Nous conseillons des solutions par capitalisation, utilisées depuis des années pour venir contituer des revenus complémentaires.
Nos solutions ne souffrent pas de déficits publics et présentent des perspectives de gains intéressantes sur la durée.
Toutes les solutions financières doivent être précédées d'une évaluation du profil et de l'horizon, déterminant de la stratégie financière à mettre en oeuvre.
FINANCEMENT DE PROJET
Acheter un bien immobilier, vos locaux professionnels, diversifier vos placements, un financement spécifique tel que financer votre retraite par exemple.
Projet (privé ou professionnel) vous avez besoin de trouver une solution de financement intéressante et adaptée. Il existe des solutions diverses pour trouver des liquidités : Patrimoine immobilier existant, capitalisation, crédits.
Il y peut y avoir des arbitrages à faire entre conservation ou transmission.
En nous appuyant sur notre expertise dans la gestion de patrimoine et notre connaissance des réseaux bancaires et d'assurances nous vous proposons les montages, les solutions de financement et d'assurances qui vous correspondent.
INVESTISSEMENTS IMMOBILIERS
L'investissement locatif permet, grâce aux loyers et aux éventuels avantages fiscaux, de se constituer un patrimoine, ou des revenus complémentaires.
C'est là une bonne raison d'avoir de l'immobilier d'investissement dans son patrimoine.
Si les motivations sont nombreuses, les différentes réflexions à avoir pour réaliser votre projet le sont tout autant :
Choix du dispositif fiscal, détention directe ou en société, mode de financement, quelles garanties, quels services, transmission.
INVESTISSEMENTS FINANCIERS
- Faire travailler votre trésorerie personnelle.
- Faire travailler votre trésorerie d'entreprise.
Une fois l'enveloppe juridique choisie (Compte de titres, Assurance vie, Contrat de capi), Primera Finance sélectionne pour vous, les équipes des sociétés de gestion françaises et étrangères pour construire votre allocation.
Nous adaptons à votre profil d'investisseur l'allocation selon vos perspectives à court terme ou long terme. Selon votre aversion au risque ou au contraire une apétence à la performance.
TRANSMISSION DE PATRIMOINE
Vous souhaiter aider un enfant à un moment important de sa vie et vous disposer d'un patrimoine immobilier d'une valeur conséquente.
Le conseil en gestion de patrimoine peut vous être précieux.
Une stratégie de transmission peut s'anticiper, et éviter des consequences pécunières non négligeables pour les héritiers .
Différents aménagements s'articulent tant sur les plans juridiques que fiscaux pour que l'héritage d'une vie passe dans les mains de ceux qui en seront les bénéficiaires dans les bonnes conditions.
TRANSMISSION D'ENTREPRISE
Vous souhaiter organiser la transmsission sans perdre le contrôle des décisions.
Vous souhaitez céder votre entreprise et vous vous approchez de la retraite.
Vous voudriez savoir comment gérer le produit de la cession ?
Quelles solutions pour maintenir vos revenus, et optimiser la fiscalité ?
Quels aménagements pour la réintégration dans le patrimoine privé ?
Pour aller plus loin
Quelle est votre situation ? (lien pour lire la suite)
« NOUS METTONS NOS COMPÉTENCES À VOTRE SERVICE POUR BÂTIR LES PROJETS QUI VOUS RESSEMBLENT »
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